Đại diện cho Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT, ông Huỳnh Minh Tuấn - Chủ tịch Hội đồng Quản trị, đã tham dự và trình bày tham luận với chủ đề "Thực tiễn triển khai tư vấn, hỗ trợ tài chính cá nhân cho khách hàng và đề xuất giải pháp cho sự phát triển của nghề tư vấn tài chính". Bài tham luận của ông Tuấn đã nhận được sự quan tâm đặc biệt từ các đại biểu tham dự, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hoạch định tài chính cá nhân trong việc thúc đẩy tài chính toàn diện tại Việt Nam.
Nhu cầu xã hội đối với tư vấn tài chính cá nhân
Ông Huỳnh Minh Tuấn chỉ ra rằng, với sự phát triển kinh tế và thu nhập ngày càng tăng, tầng lớp trung lưu tại Việt Nam đang mở rộng nhanh chóng. Điều này dẫn đến nhu cầu quản lý tài chính và đầu tư trở nên đa dạng hơn. Người dân cần sự hỗ trợ từ các chuyên gia để lựa chọn sản phẩm tài chính phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro, giảm thiểu rủi ro khi tham gia thị trường, đồng thời khuyến khích đầu tư an toàn và bền vững.
Thực tế triển khai dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam
Hiện nay, các định chế tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm và công ty chứng khoán đang cải tiến dịch vụ, hướng tới tư vấn toàn diện, từ quản lý tài chính cá nhân đến quản lý gia sản. Đặc biệt, FIDT đã tiên phong trong việc tư vấn hoạch định tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế CFP, phục vụ đa dạng đối tượng khách hàng, từ gia đình trẻ, doanh nghiệp nhỏ đến khách hàng có tài sản lớn. Dịch vụ của FIDT bao gồm kế hoạch tài chính toàn diện, tuân thủ tiêu chuẩn ISO 22222:2005, với các bước rõ ràng và chuyên nghiệp.
Phạm vi dịch vụ chính của FIDT
FIDT cung cấp các dịch vụ như:
Kế hoạch tài chính toàn diện: Quản lý chi tiêu, bảo vệ tài chính, đầu tư, học vấn, hưu trí và hơn thế nữa.
Hoạch định bảo vệ tài chính: Cung cấp giá trị thực tiễn của bảo hiểm trong việc đạt mục tiêu tài chính.
Hoạch định đầu tư: Hỗ trợ phân bổ nguồn vốn hợp lý, quản trị rủi ro và phòng tránh lừa đảo tài chính.
Quản lý dòng tiền và kế hoạch hưu trí: Đảm bảo dòng tiền ổn định và lập kế hoạch hưu trí hiệu quả.
Đề xuất phát triển nghề tư vấn tài chính tại Việt Nam
Trong tham luận, ông Huỳnh Minh Tuấn kêu gọi Chính phủ định hướng và hỗ trợ nghề tư vấn tài chính thông qua việc xây dựng khung pháp lý quy chuẩn, triển khai chương trình đào tạo chính quy và cấp giấy phép hành nghề riêng biệt, tương tự như nghề luật sư tại các quốc gia phát triển. Ông nhấn mạnh rằng, việc phát triển nghề tư vấn tài chính chuyên nghiệp sẽ góp phần thúc đẩy thị trường tài chính an toàn, bền vững và toàn diện.
Vai trò của tư vấn tài chính trong phát triển thị trường tài chính toàn diện
Bài tham luận của ông Huỳnh Minh Tuấn đã làm nổi bật vai trò quan trọng của tư vấn tài chính trong việc phát triển thị trường tài chính toàn diện tại Việt Nam. Việc nâng cao nhận thức về tài chính cá nhân và phát triển hoạt động hoạch định tài chính cá nhân sẽ góp phần nâng cao chất lượng cuộc sống của các cá nhân, đồng thời thúc đẩy sự phát triển bền vững của xã hội.
FIDT cam kết tiếp tục đồng hành cùng khách hàng trên hành trình xây dựng nền tảng tài chính vững chắc, góp phần vào sự phát triển chung của thị trường tài chính Việt Nam.
