Financial Planner là những ai? Financial Planner (Chuyên gia lập kế hoạch tài chính) là người chuyên nghiệp làm việc với khách hàng để quản lý các vấn đề tài chính của họ, phát triển các mục tiêu tài chính và tạo ra các chiến lược để đạt được các mục tiêu đó. Chuyên gia lập kế hoạch tài chính cung cấp chuyên môn và hướng dẫn về lập ngân sách, đầu tư, nghỉ hưu, lập kế hoạch thuế, bảo hiểm và lập kế hoạch bất động sản.

Vai trò chính của một nhà hoạch định tài chính là giúp mọi người đánh giá tình hình tài chính hiện tại của họ, hiểu mục tiêu của họ và phát triển một kế hoạch tài chính toàn diện phù hợp với nhu cầu và hoàn cảnh cụ thể của họ. Điều này bao gồm việc thu thập thông tin tài chính, phân tích thông tin đó và xây dựng các chiến lược để cải thiện tình hình tài chính của họ.

Năm 1969, một cuộc họp tại Chicago đã đánh dấu sự ra đời của nghề lập kế hoạch tài chính và thành lập Hiệp hội Tư vấn Tài chính (IAFP). Sau đó, Cao đẳng Lập kế hoạch Tài chính (CFFP) ra mắt chương trình cấp chứng chỉ đầu tiên vào năm 1972. Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính (FPA) được thành lập vào năm 2000 từ sự hợp nhất của IAFP và ICFP.

FPA đã đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy nghề này và hỗ trợ chứng chỉ CFP. Năm 1985, Hội đồng CFP được thành lập để quản lý chứng chỉ và tiếp tục mở rộng toàn cầu, với hơn 87.000 chuyên gia tại Hoa Kỳ và 188.000 chuyên gia trên thế giới.

Về giáo dục, CFFP đã trở thành một đơn vị hàng đầu về lập kế hoạch tài chính và mở rộng thông qua các dịch vụ trực tuyến. Những nhóm lập kế hoạch tài chính mới như XYPN và Garrett Planning Network đã xuất hiện để phục vụ thế hệ khách hàng mới hơn, chuyên về dịch vụ theo giờ và đăng ký.

Tại Việt Nam, dẫu vai trò của dân trí tài chính đối với từng cá nhân và gia đình đang ngày càng trở nên quan trọng, nhưng so với thế giới, dân trí về tài chính Việt Nam xếp 90/118 nước (Standard & Poor. 2014). Chỉ 24% người trưởng thành ở Việt Nam được xếp vào hạng có trình độ dân trí về tài chính ở mức cao. So với các nước trong khu vực, Việt Nam được xếp vào hàng thứ 11/16 nước Đông Nam Á (MasterCard, 2014). Một nghiên cứu đánh giá trình độ dân trí về tài chính của phụ nữ thuộc nhiều quốc gia trong đó Việt Nam xếp thứ 25 trong tổng số 27 nước được khảo sát (Visa, 2013).

Ngành Tư vấn hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planning) ra đời mang trọng trách cao cả trong việc “nâng cao dân trí tài chính” của cộng đồng. Từng buổi tư vấn kéo dài 2-4 tiếng là từng lần Nhà hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planner) cùng khách hàng đi sâu vào phân tích những vấn đề tài chính nan giải và cùng họ đưa ra giải pháp, đó cũng là từng lần Financial Planner giúp khách hàng của mình hiểu biết hơn rất nhiều những kiến thức tài chính có ứng dụng thực tiễn.

Nguồn: Tổng hợp

Nếu bạn mong muốn trở thành một Financial Planner, tham gia khóa học Financial Planning và kỳ thi Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân chính là bước đệm vững chắc để bắt đầu sự nghiệp của mình.

FIDT - Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản