Và một điểm đặc biệt làm nên giá trị của nghề Financial Planner (Chuyên gia hoạch định tài chính) chính là khả năng tư vấn và xây dựng kế hoạch tài chính toàn diện cho khách hàng. Không giống như việc chỉ tập trung vào bán sản phẩm tài chính riêng lẻ, công việc của một financial planner đòi hỏi họ phải đóng vai trò như một người bạn đồng hành, giúp khách hàng kết nối tất cả các yếu tố tài chính cá nhân thành một bức tranh hoàn chỉnh.
Hình minh họa trong bài viết này thể hiện những lĩnh vực then chốt mà một Financial lanner thường tư vấn và hỗ trợ:
Bảo vệ tài sản: Đảm bảo an toàn tài sản trước các rủi ro không lường trước bằng các giải pháp như bảo hiểm.
Thuế: Hỗ trợ tối ưu hóa chi phí thuế, tận dụng ưu đãi và giảm thiểu rủi ro pháp lý.
Hưu trí: Lập kế hoạch dài hạn, đảm bảo cuộc sống ổn định và thoải mái khi nghỉ hưu.
Tài chính cá nhân: Quản lý dòng tiền hiệu quả, cân đối giữa nhu cầu hiện tại và mục tiêu tương lai.
Di sản, thừa kế: Xây dựng kế hoạch chuyển giao tài sản hợp lý và hiệu quả giữa các thế hệ.
Đầu tư: Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của khách hàng.
Quản lý nợ vay: Đưa ra các chiến lược giảm áp lực nợ và tối ưu chi phí vay vốn.
Các lĩnh vực này không hoạt động độc lập mà luôn liên kết chặt chẽ với nhau trong một kế hoạch tài chính toàn diện, giúp khách hàng đạt được sự an tâm và vững vàng tài chính. Financial Planner chính là người kết nối và tối ưu hóa từng yếu tố để phục vụ mục tiêu lớn của khách hàng.
