1. Ưu tiên khách hàng (Client First)

Nguyên tắc này khẳng định rằng mọi quyết định và hành động của nhà hoạch định tài chính đều phải đặt lợi ích của khách hàng lên trên hết. Điều này đòi hỏi các chuyên gia luôn cân nhắc và hành động vì quyền lợi tối ưu của khách hàng, đồng thời chủ động tránh xa những xung đột lợi ích có thể xảy ra.

2. Tính chính trực (Integrity)

Sự chính trực là nền tảng quan trọng trong đạo đức nghề nghiệp. Các chuyên gia tài chính cần duy trì sự trung thực, minh bạch trong công việc để xây dựng lòng tin vững chắc với khách hàng.

3. Khách quan (Objectivity)

Chuyên gia tài chính cần giữ thái độ khách quan, không để cảm xúc cá nhân hoặc các yếu tố bên ngoài ảnh hưởng đến quyết định của mình. Nguyên tắc này nhấn mạnh việc sử dụng dữ liệu thực tế, phân tích khoa học để đưa ra những giải pháp phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu tài chính của khách hàng.

4. Công bằng (Fairness)

Nguyên tắc công bằng yêu cầu các chuyên gia phải minh bạch và thẳng thắn khi cung cấp thông tin về rủi ro, chi phí cũng như lợi ích của các giải pháp tài chính. Điều này giúp khách hàng hiểu rõ và đưa ra quyết định dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng.

5. Tính chuyên nghiệp (Professionalism)

Tính chuyên nghiệp thể hiện qua phong thái làm việc, cách giao tiếp và thái độ với khách hàng. Một chuyên gia tài chính chuyên nghiệp luôn đặt trách nhiệm, đạo đức nghề nghiệp lên hàng đầu, tuân thủ các quy định pháp luật và tiêu chuẩn ngành. Họ cũng không ngừng nâng cao năng lực bản thân thông qua việc học hỏi và cập nhật kiến thức mới.

6. Năng lực (Competence)

Nghề hoạch định tài chính đòi hỏi các chuyên gia phải liên tục trau dồi kiến thức và kỹ năng, từ công nghệ, luật pháp đến các xu hướng tài chính. Điều này nhằm đáp ứng những nhu cầu ngày càng đa dạng và phức tạp của khách hàng.

7. Bảo mật thông tin (Confidentiality)

Giữ bảo mật thông tin khách hàng là nguyên tắc sống còn trong ngành tài chính. Mọi thông tin cá nhân và tài chính của khách hàng cần được bảo vệ tuyệt đối, chỉ được chia sẻ khi có sự đồng ý của họ.

8. Cẩn trọng (Diligence)

Sự cẩn trọng đảm bảo mọi quyết định tài chính đều dựa trên sự nghiên cứu kỹ lưỡng và am hiểu sâu sắc về hoàn cảnh của khách hàng. Chuyên gia cần phân tích các sản phẩm, đánh giá các lựa chọn thay thế và đảm bảo các khuyến nghị đưa ra luôn hỗ trợ mục tiêu dài hạn của khách hàng.

Những nguyên tắc này không chỉ là “cẩm nang” cho các chuyên gia hoạch định tài chính mà còn đóng vai trò tạo dựng niềm tin và uy tín trong ngành. FPSB và các tổ chức uy tín khác như CFA Institute đặt ra các quy tắc này để đảm bảo rằng khách hàng luôn nhận được sự hỗ trợ tài chính chất lượng cao và minh bạch.

Nguồn: FPSB