Nói về Ngành Financial Planning

Đây là ngành dịch vụ tư vấn tài chính duy nhất đứng trên quan điểm của khách hàng, giúp họ ra các quyết định sử dụng sản phẩm tài chính phù hợp với nhu cầu và tình hình tài chính bằng cách cung cấp bức tranh tài chính toàn diện cho mỗi người thay vì chỉ sử dụng các sản phẩm tài chính riêng rẽ.

Chính vì thế, cách tiếp cận, phương pháp tư vấn và khuyến nghị sẽ khách quan, trung lập, minh bạch, đầy đủ góc nhìn, tất cả vì lợi ích của khách hàng, kết hợp và phân bổ tài sản đa dạng các lớp tài sản, công cụ tài chính, chứ sẽ không bị nghiêng hết về 1 sản phẩm nào đó như cách mà đa số các tư vấn tài chính hiện tại đang làm.

Nói về Nghề Financial Planner

Nhà hoạch định tài chính (Financial Planner) hay Cố vấn tài chính (Financial Advisor) và là những chuyên gia được cấp phép hành nghề để hướng dẫn, lập kế hoạch tài chính, đưa ra các lựa chọn tài chính phù hợp cho khách hàng. Như 1 “bác sĩ tài chính” đồng hành cùng khách hàng. Và đây là cả 1 ngành nghề đã xuất hiện và phổ biến từ lâu, tại các quốc gia phát triển trên thế giới, nơi mà có dân trí tài chính tốt và thu nhập bình quân đầu người ở mức cao.

Financial Planning là xu thế tất yếu, là tương lai của hầu như tất cả ngành dịch vụ tài chính cá nhân: Ngân hàng, Bảo hiểm, Chứng khoán, Bất động sản,…tại Việt Nam trong 5-10 năm tới.

Đối với Nhân viên ngân hàng, Đại lý bảo hiểm, Môi giới chứng khoán, Môi giới bất động sản, người làm trong dịch vụ tư vấn tài chính, Financial Planning là phương pháp tư vấn chuyên nghiệp, chuẩn mực, khoa học, đảm bảo lợi ích của khách hàng khi tư vấn và cung cấp sản phẩm tài chính cho họ.

Financial Planner với cá nhân và tổ chức

Nghề Financial Planner không chỉ là một lựa chọn nghề nghiệp đầy tiềm năng mà còn trở thành nhu cầu tất yếu trong việc định hướng các quyết định tài chính của người Việt Nam. Khi các quyết định tài chính cá nhân trở nên phức tạp hơn, từ việc đầu tư, tiết kiệm đến quản lý tài sản, thì vai trò của Financial Planner ngày càng quan trọng. Họ giúp khách hàng có một cái nhìn toàn diện và khách quan về tình hình tài chính của mình, đồng thời đưa ra những khuyến nghị dựa trên phân tích chuyên sâu và khoa học.

Bên cạnh đó, đối với các định chế tài chính như ngân hàng, bảo hiểm, và các tổ chức đầu tư, Financial Planner không chỉ là nhân sự tư vấn mà còn là mắt xích quan trọng để đảm bảo sự phát triển bền vững trong tương lai.

FIDT - Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản