Quy mô thị trường và hiệu suất gần đây (2014-2029)

Doanh thu ngành đã giảm với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 1,8% trong 5 năm qua, ước tính đạt 5,5 tỷ đô la vào năm 2024. Lý do cho sự ‘giảm’ này được nhận định là do quy định chặt chẽ trong ngành Lập kế hoạch tài chính và Tư vấn đầu tư tại Úc, đặc biệt là yêu cầu về năm thực tập chuyên nghiệp cho các cố vấn tài chính (được áp dụng từ năm 2019), đã dẫn đến sự sụt giảm số lượng cố vấn tài chính. Quy trình kéo dài một năm này yêu cầu thời gian và chi phí lớn, làm nản lòng các ứng viên theo đuổi sự nghiệp trong lĩnh vực này. Tuy nhiên, triển vọng ngành dự kiến quy mô thị trường sẽ tăng trong 5 năm tới vì nhu cầu ngày càng tăng của người dân tại Úc.

Doanh thu ngành được đo lường qua nhiều dịch vụ khác nhau, bao gồm:
- Tư vấn hưu trí và siêu quỹ (Superannuation)
- Tư vấn vay và đầu tư
- Tư vấn về Quỹ hưu trí tự quản (SMSF).

Trong đó, Tư vấn siêu quỹ và hưu trí là phân khúc lớn nhất của ngành. Nhìn vào biểu đồ phân tích, ta có thể thấy rõ mức độ chi phối của phân khúc này, cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng đối với kế hoạch hưu trí của người dân Úc.

1/ Tư vấn siêu quỹ và hưu trí (Superannuation and retirement advice): Đây là phân khúc lớn nhất trong ngành, phản ánh nhu cầu cao của người dân về việc chuẩn bị cho cuộc sống hưu trí.

2/ Tư vấn Quỹ hưu trí tự quản (SMSF advice): SMSF là một lựa chọn phổ biến tại Úc cho những cá nhân muốn tự quản lý quỹ hưu trí của mình. Phân khúc này hỗ trợ những người tìm kiếm sự độc lập về tài chính và quản lý tài sản của họ theo cách riêng.

3/ Tư vấn vay và đầu tư (Loan and investment advice): Dịch vụ này giúp người dân đưa ra các quyết định thông minh về việc vay nợ và đầu tư, nhằm tối ưu hóa tài sản của mình và chuẩn bị cho tương lai tài chính.

4/ Tư vấn thuế (Tax advice): Quản lý thuế một cách hiệu quả là yếu tố quan trọng trong việc lập kế hoạch tài chính. Phân khúc này hỗ trợ khách hàng tối ưu hóa thuế và đảm bảo rằng họ tuân thủ đúng quy định của chính phủ.

5/ Tư vấn tài sản và các dịch vụ khác (Estate planning and other services): Đây là các dịch vụ liên quan đến việc lập kế hoạch tài sản và di chúc, đảm bảo tài sản được phân chia theo mong muốn của khách hàng sau khi họ qua đời.

Dân số già hóa thúc đẩy nhu cầu tư vấn siêu quỹ và hưu trí

Tư vấn siêu quỹ và hưu trí là phân khúc lớn nhất của ngành. Ngành Hoạch định tài chính tại Úc đang chịu sự ảnh hưởng lớn từ xu hướng dân số già hóa. Sự gia tăng tuổi thọ và mức sống khiến người dân ngày càng quan tâm đến việc chuẩn bị cho tuổi già và hưu trí. Điều này làm cho các dịch vụ tư vấn về siêu quỹ và hưu trí trở thành nhu cầu thiết yếu. Bên cạnh đó, các dịch vụ liên quan đến việc quản lý tài chính cá nhân, đầu tư, và thuế cũng tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ người dân Úc xây dựng kế hoạch tài chính toàn diện cho tương lai.

Ngành Financial Planning & Investment Advice không chỉ giúp cải thiện chất lượng cuộc sống mà còn hỗ trợ khách hàng đạt được mục tiêu tài chính cá nhân, đồng thời đóng vai trò quan trọng trong việc thu hẹp khoảng cách giàu nghèo trong xã hội.