Paraplanning là gì?
Tương tự như vai trò của trợ lý luật sư (paralegal) trong một công ty luật, Paraplanner là những người đứng phía sau “hậu trường”, chịu trách nhiệm phân tích nhu cầu tài chính của khách hàng, nghiên cứu, và đề xuất các sản phẩm tài chính phù hợp. Ngoài ra, họ hỗ trợ chuẩn bị kế hoạch tài chính và các báo cáo để cố vấn tài chính trình bày với khách hàng.
Những paraplanner thành công thường được thăng tiến lên vai trò cố vấn tài chính (Financial Planner).
Paraplanning tại Việt Nam
Tại các quốc gia phát triển như Mỹ, Úc, hoặc Anh Quốc, paraplanner thường cần có bằng cử nhân về kế toán hoặc tài chính, và họ có thể đạt được chứng chỉ quốc tế như Financial Paraplanner Qualified Professional (FPQP). Tuy nhiên, tại Việt Nam, vai trò này chỉ mới bắt đầu xuất hiện và chưa phổ biến rộng rãi.
Dù chưa có hệ thống chứng chỉ chính thức cho paraplanner, các nhân sự hỗ trợ trong ngành hoạch định tài chính ở Việt Nam thường có nền tảng học vấn về tài chính, kế toán, hoặc kinh tế, và được đào tạo nội bộ theo nhu cầu của tổ chức. Với tiềm năng phát triển của ngành tài chính cá nhân, paraplanner được kỳ vọng sẽ trở thành một vị trí quan trọng trong tương lai.
Vai trò của Paraplanner
Paraplanner thường đảm nhận các công việc như:
Chuẩn bị kế hoạch tài chính: Phân tích tình hình tài chính của khách hàng dựa trên dữ liệu thu thập được và xây dựng các kế hoạch theo yêu cầu của cố vấn tài chính.
Cập nhật kế hoạch tài chính: Vì tình hình tài chính của khách hàng có thể thay đổi, Paraplanner giúp theo dõi, cập nhật thông tin mới và cung cấp các dự báo chính xác.
Hỗ trợ hành chính: Thu thập các tài liệu như sao kê ngân hàng, hồ sơ tài chính, và quản lý phần mềm hoạch định tài chính.
Mặc dù không tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, công việc của Paraplanner đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo các kế hoạch tài chính được xây dựng và trình bày một cách chuyên nghiệp.
Sự khác biệt giữa Paraplanning và Financial Planning
Paraplanning: Tập trung vào các công việc hỗ trợ hậu trường, không tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Vai trò này giúp cố vấn tài chính có thêm thời gian để tập trung vào các hoạt động chiến lược.
Financial Planning: Làm việc trực tiếp với khách hàng, đưa ra lời khuyên và định hướng để đạt được các mục tiêu tài chính. Financial Planner thường có trình độ, chứng chỉ, và kinh nghiệm cao hơn paraplanner.
Mối quan hệ giữa Paraplanner và Financial Planner
Hỗ trợ cố vấn tài chính: Paraplanner đóng vai trò là “người hậu thuẫn” để Financial Planner tập trung vào việc giao tiếp và xây dựng mối quan hệ với khách hàng.
Đóng vai trò nền tảng: Những phân tích và kế hoạch của Paraplanner là cơ sở quan trọng để Financial Planner đưa ra các chiến lược và lời khuyên phù hợp.
Tương lai của Paraplanning tại Việt Nam
Dù vai trò paraplanner còn khá mới tại Việt Nam, nhưng với sự phát triển của ngành tài chính cá nhân, đây được xem là vị trí đầy tiềm năng. Paraplanner không chỉ giúp nâng cao chất lượng dịch vụ mà còn mở ra cơ hội nghề nghiệp cho những ai mong muốn bước chân vào ngành tài chính với một vị trí hỗ trợ chuyên môn.
Kết luận: Paraplanner tuy hoạt động phía sau hậu trường nhưng là “xương sống” giúp Financial Planner thực hiện công việc của mình hiệu quả hơn. Đây không chỉ là một bước đệm để tiến xa hơn trong ngành tài chính mà còn là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn phát triển kỹ năng phân tích, lập kế hoạch tài chính mà không cần trực tiếp làm việc với khách hàng.
Nguồn tham khảo: investopedia